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恒大负债已达1.97万亿,总部遭投资者围堵,让出股份重组才是出路
(2021-9-15 8:04)

9月12日,位于深圳卓越后海中心的恒大集团总部遭到投资者围堵,这些投资者都是购买了恒大财富的理财产品;恒大财富总经理杜某被围在人群中,投资者们一致要求退回本金,不接受恒大财富给出的兑付方案。

现场除了60多人的保安之外,还来了大量的防BJC维持秩序。

据了解,引发此次围堵的原因是,投资者对恒大财富于9月9日给出的三种兑付方案不满,同时,也与恒大高层提前下车有关。有投资者说,杜某在办公楼内亲口承认,“他确实在5月31日赎回了恒大财富的理财产品,提前兑付是因为家里有急事。”投资者显然不相信这个理由。

根据恒大财富的兑付方案,主要分为现金分期兑付、实物资产兑付和以理财额度冲抵购房尾款。

1、现金分期兑付的是“合同到期的投资产品”,包括本金及其约定的到期之日的利息。现金兑付分期进行,理财产品到期当月支付兑付总额的10%,以后每3个月兑付10%,直到兑付完为止。

也就是说,每份投资理财产品要兑付完,至少需要2.4年,而在兑付的过程中,不再另行支付资金产生的利息。

2、实物资产兑付的是“合同到期的投资产品,以及合同虽然未到期但投资人要求提前兑付的投资产品”,包括本金及其约定的到期之日的利息。实物资产兑付的属地以投资顾问所在地或者投资人所在地为界。

实物资产的价格换算:(1)住宅:基础9折优惠后,再打8折;(2)公寓及写字楼:基础9折优惠后,再打6折;(3)商铺及车位:基础8折优惠后,再打6折。实物资产不足以抵扣的,再按照现金方式兑付。

3、冲抵购房尾款兑付的时间界定:在9月12日24点前已认购的任意恒大楼盘房屋的未付清尾款。包括投资产品本金及其约定的到期之日的利息。投资人可以冲抵本人或他人的购房尾款,冲抵多少由本人决定。

据悉,恒大财富未兑付的总金额有400多亿元,其中70%为业主购买,30%为员工及供应商购买。

恒大河南员工刘先生称,在职的员工都有购买任务的,公司一级一级地考核,从上往下压,还让员工和物业发动业主去投资。

恒大上海员工吴先生称,公司要求员工购买理财产品,如果你没钱,你就去贷款购买,每个部门都有额度,分摊到每个人手上的额度也不一样,起码每个人都有十几万。

投资人老张称,当初购买这个理财产品,是因为恒大到处打广告宣传,说他们是世界五百强,因为这样才相信它。他们去找相关BM维权,都不受理。

目前,恒大可谓是深陷泥潭,积重难返,总负债已经到达1.97万亿元。截至6月末,恒大有息负债总额为5717亿元,一年内到期债务达2400亿元。信用评级机构惠誉(Fitch)上周已将恒大集团及其地产公司评级由CCC+下调至CC,即违约风险较高。

然而,“欲速则不达”,恒大的房地产销售业绩也无法达到预期,全国多个项目已经停工,可谓是“冰火两重天”!

昨天(13日),恒大否认了恒大集团破产重组的传闻,称已经聘任华利安诺基(中国)及钟港资本为联席财务顾问,将与公司共同评估目前的资本架构,研究流动性情况,探索所有可行方案,以缓解目前流动性问题,争取尽快达成对所有利益相关方最优的解决方案。

另外,恒大正在积极接触多家潜在投资者,商讨出售中国恒大新能源汽车、恒大物业部分股份,同时也考虑为公司及其他附属公司引入新的投资者,但尚未与投资者签订任何有法律效力的协议。

恒大陷入资金困境的内因是战线铺得太长,外因是房地产市场宏观调控,两种因素导致恒大迅速出现资金短缺。在宏观调控和市场走向不明朗的情况下,许多投资者都在隔岸观火,不敢接手这个摊子。

但是,恒大也不能这样拖下去,因为越拖越困难,利息每天都在增加,因此,决策者必须要以“壮士断腕”的决心,快刀斩乱麻,尽快解决债务危机,以让公司恢复生机。

具体的操作办法就是:

1、让渡公司部分股权,吸入外部资本;

2、优惠出售旗下资产,包括土地、房产、汽车等;

3、先支付房地产项目供应商债务,恢复停工的项目,保证项目如期竣工和交付;再解决理财产品的债务。

以上方案能否实行,就要看公司决策者的胸怀和魄力了,否则,任何财务公司也解决不了,因为这是一个“非此即彼”的问题,不是亏购房者和投资者的钱,就是亏自己的钱。

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